Nejlepší makléři pro mezinárodní investory

Obsah

• Nejlepší mezinárodní makléři
• Rizikové faktory, které je třeba vzít v úvahu
• Alternativní investice
• Sečteno a podtrženo

Investoři nikdy neměli více možností přístupu na globální trhy s tisíci různých fondů obchodovaných na burze (ETF) a amerických depozitních potvrzení (ADR) obchodovaných na amerických burzách. Zatímco ETF jednotlivých zemí poskytují expozici vůči celé ekonomice, neposkytují expozici vůči konkrétním akciím v rámci těchto ekonomik. Mnoho ADR má také podstatně nižší likviditu než zahraniční akcie, což z nich činí subpar způsob investování na zahraničních trzích.

V tomto článku se podíváme na nejlepší makléře pro mezinárodní investory, kteří chtějí nakupovat a prodávat akcie přímo na zahraničních burzách.

Nejlepší mezinárodní makléři

Mnoho populárních slevových zprostředkovatelů v USA poskytuje přístup na určité mezinárodní trhy, jako je kanadská burza cenných papírů v Torontu (TSX), ale nenabízí přístup na temnější trhy. Dobrou zprávou je, že existují makléřské společnosti, které nabízejí tento druh přístupu investorům.

Interactive Brokers je nejoblíbenějším mezinárodním makléřem pro americké investory s přístupem k více než 50 burzám po celém světě. Jednotlivé účty mají minimální požadavek 10 000 USD a musí udržovat minimální měsíční obchodní aktivitu nebo si účtovat poplatek. Paušální provize jsou pouze 1 $ za 100 akcií, zatímco odstupňované ceny se liší podle objemu obchodování a regulačních poplatků, i když jsou velmi konkurenceschopné.

Další americké makléřské společnosti nabízejí expozici na zahraničních trzích, včetně Charles Schwab, OptionsXpress a MB Trading. Tito makléři mají omezenější soubor mezinárodních trhů než Interactive Brokers, ale mohlo by být užitečné prozkoumat investory, kteří potřebují expozici pouze na určitých trzích.

Investoři, kteří hledají levnější nebo regionální expozici, mohou uvažovat o makléřských společnostech, jako je OCBC Securities, což je společnost se sídlem v Singapuru, která nabízí přístup na různé asijské burzy. Nejvýznamnější expozicí jsou pravděpodobně akcie A šanghajské burzy, které jsou pro cizince obtížně přístupné. I když jsou občané USA přijímáni jako klienti, nemohou obchodovat na amerických burzách pomocí účtu zprostředkování.

Rizikové faktory, které je třeba vzít v úvahu

Mezinárodní investoři by měli být při výběru zahraničních makléřských společností opatrní, protože nejsou regulováni stejně jako americké makléřské společnosti. Investoři by také měli zvážit další náklady a složitosti spojené s přímým nákupem zahraničních akcií.

Investoři by měli mít na paměti, že zahraniční makléřské společnosti nejsou regulovány americkými regulačními agenturami, což znamená, že by se měly zabývat spolehlivostí zahraničních regulačních agentur. Existuje mnoho příkladů zahraničních makléřů, které se přes noc uzavřely, což vedlo k úplné ztrátě kapitálu. Mezinárodní obchodování může být také dražší než domácí obchodování a mohou platit určitá pravidla (například omezení obchodování na určitých trzích).

Investoři nakupující zahraniční akcie mohou být rovněž povinni platit daně z kapitálových výnosů daňovým agenturám v jiných zemích. Například investor, který dosáhl zisku obchodováním s čínskými akciemi, možná bude muset zaplatit daně z těchto zisků v Číně. Jedinou výjimkou jsou země, které mají s USA uzavřeny dohody, které zabraňují dvojímu zdanění. Někteří makléři mohou také účtovat poplatky za převod měny nad každý obchod, který se může časem sčítat a snižovat ziskovost.

Alternativní investice

Mezinárodní investoři, kteří nechtějí potíže spojené s nákupem a prodejem zahraničních akcií, mohou chtít zvážit mezinárodní ETF, ADR obchodované v USA nebo nákup aktivně spravovaných podílových fondů zaměřených na zahraniční trhy.

Mezinárodní ETF umožňují investorům zaměřit se na regionální nebo konkrétní trhy s širokou angažovaností, zatímco aktivně spravované vzájemné fondy mohou nabízet hodnotově orientované nebo jiné přístupy. Tyto cenné papíry mohou být užitečné pro investory, kteří nechtějí investovat čas a energii do analýzy zahraničních akcií. Může to být skličující proces, protože firemní a finanční informace nejsou vždy spolehlivé a aktuální.

ADR představují přímější způsob, jak investovat na zahraničních trzích pomocí cenných papírů obchodovaných v USA. Často jsou těmito ADR společnosti s modrým čipem, které mají dvojí kotaci v USA a na jejich domovské burze. I když se hodnota těchto dvou výpisů může lišit, existuje zřídka přetrvávající sleva, protože obchodníci arbitráže mohou z rozdílu těžit, pokud se příliš zvětší. Dělá z nich lákavou investici, i když je likvidita omezená.

Sečteno a podtrženo

Mezinárodní investoři mají při investování na zahraničních trzích řadu různých možností, včetně mezinárodních ETF, ADR uvedených v USA a podílových fondů. Pokročilí investoři, kteří hledají expozici vůči konkrétním cenným papírům, mohou chtít zvážit nákup akcií přímo na devizách, což vyžaduje zprostředkování, které poskytuje přístup k těmto burzám. Dobrou zprávou je, že pro tyto investory existuje několik možností.

Interactive Brokers je nejoblíbenější mezinárodní investiční platforma. Získáte expozici na více než 50 burzách po celém světě, ale investoři, kteří hledají levnější a konkrétní expozici, mohou chtít považovat regionální makléře za alternativu. Je důležité předem pečlivě zvážit spolehlivost těchto makléřů i náklady na investování do zahraničních akcií, protože to může být výrazně dražší a riskantnější než investice do amerických akcií.

Zůstatek neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Investice zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.