Výhody a nevýhody vysoce rizikových investic

Obsah

• Pákové investice
• Možnosti
• Dluhopisy s vysokým výnosem
• Měny
• Rozvíjející se a hraniční trhy
• Penny Stocks
• Mezikontinentální ETF

Pokud jde o investování, každý má svou vlastní toleranci vůči riziku. Tato tolerance se může lišit v závislosti na vaší finanční situaci, vašich finančních cílech, vašem věku a mnoha dalších faktorech.

Většina lidí investuje do některých akcií pohodlně, protože si uvědomuje, že potenciál pozitivních výnosů obvykle stojí za to riziko v průběhu času. Jiní se akciovému trhu úplně vyhýbají a je jim příjemné držet své peníze v bezpečných přístavech, jako jsou dluhopisy nebo základní spořicí účty.

Existují investice, které nabízejí potenciál pro vyšší než průměrnou relativní návratnost, ale přicházejí také s velkou dávkou rizika. Tyto vysoce rizikové investice nejsou pro každého, ale mohou člověku na cestě pomoci bohatství, pokud na to má žaludek.

Pojďme se podívat na potenciální výhody a nevýhody některých rizikových investic.

Pákové investice

Investor, který chce vydělat více peněz, může pomocí vypůjčených prostředků zvýšit potenciální návratnost jakékoli investice. S využitím pákového efektu je možné vidět dvakrát nebo dokonce třikrát typický výnos, ale je zde stejné riziko nevýhody. Pamatujte: pákový efekt může zvětšit vaše zisky i ztráty.

Existuje mnoho produktů využívajících pákový efekt, včetně fondů obchodovaných na burze s dvojitou nebo dokonce trojitou pákou. Můžete například investovat do trojnásobného pákového efektu S&P 500 ETF, který nabídne trojnásobek návratnosti indexu. To samozřejmě znamená, že pokud trh klesne, přijdete o trojnásobek peněz. Navíc výnosy těchto ETF využívajících pákový efekt jsou založeny na denních výnosech indexu, takže za jediný den můžete přijít o docela dost peněz.

Investice využívající pákový efekt mohou sloužit účelu pro některé investory, ale jsou zřídka dobrým produktem pro ty, kteří se dlouhodobě zaměřují.

Možnosti

Obchodování s opcemi je potenciální způsob, jak vydělat peníze z akcií nebo jiného zabezpečení, i když se trh nevyvíjí.

Když kupujete opční smlouvu, v podstatě kupujete právo na koupi nebo prodej aktiva za stanovenou cenu před určitým datem. Můžete například uzavřít dohodu o prodeji 100 akcií akcií Apple za 150 $ za akcii. Pokud se akcie v tomto bodě obchodují mnohem méně, vyděláváte peníze.

Existují druhy možností, které mohou vést k velkým nebo dokonce neomezeným ztrátám, zejména u prodejců. Jedním z příkladů je otevřená možnost, kdy investor může vsadit proti akciím a ztratit spoustu peněz, pokud akcie vzrostou. Řekněme například, že si myslíte, že akcie společnosti Apple nestoupnou nad 150 $ za akcii. Uzavřete smlouvu s „realizační cenou“ ve výši 150 $, jejíž platnost vyprší v červnu 2019. Když se červen otočí a Apple obchoduje za 210 $, investor ztrácí rozdíl nebo 60 $ za akcii. Teoreticky je ztráta neomezená, protože neexistuje žádný strop, jak vysoká může být cena akcií.

Pochopení podrobností a možností opcí může chvíli trvat, proto by obchodování měli provádět zkušení investoři. I ti, kteří tvrdí, že vědí, co dělají, mohou přijít o velké sumy peněz.

Dluhopisy s vysokým výnosem

Je běžné, že starší investoři a důchodci investují na trhu s pevným výnosem prostřednictvím podnikových a komunálních dluhopisů a amerických státních pokladen. Tyto typy investic zřídka selhávají a nabízejí stabilní a předvídatelný tok příjmů. Je však možné dosáhnout vyšších výnosů z dluhopisů, pokud jste ochotni koupit rizikovější dluh. Tomu se říká riziková prémie.

Většina dluhopisů přichází s ratingy založenými na úvěruschopnosti dlužníka, s hodnocením AAA pro nejspolehlivější dluhopisy a ratingy tak nízkými jako CCC nebo dokonce D pro nejslabší dluhopisy. Dluhopisy s nízkým hodnocením se často nazývají „neinvestiční stupeň“, „spekulativní“ nebo „junk“ dluhopisy.

U dluhopisů s nízkým hodnocením je možné dosáhnout dobrých výnosů, protože nízké hodnocení není zárukou, že dlužník neplní své závazky. Ale je zřídka dobrý nápad dát velké procento svých peněz do těchto typů dluhopisů.

Měny

Hodnoty měn se mohou rychle a dramaticky měnit. Vaše schopnost předvídat a jednat podle těchto pohybů bude určovat váš úspěch při vydělávání peněz na devizovém trhu nebo na forexu. Divoké výkyvy měn, zejména mimo USA, nabízejí potenciál vysokých výnosů, pokud předpovídáte změny správně. Obchodování na forexu však není pro slabé povahy, protože nesprávná sázka na měnu může vést ke ztrátě všeho, co jste investovali. Aby to bylo riskantnější, měny se často obchodují pomocí pákového efektu, takže vaše ztráty mohou být znásobeny.

Při obchodování s měnami je nejlepší vyhnout se tomu, aby v jednom obchodě nebylo vázáno příliš mnoho peněz, nepoužívat pákový efekt a používat příkazy stop-loss, aby se zabránilo velkým ztrátám.

Rozvíjející se a hraniční trhy

Hodnota amerického akciového trhu v průběhu času spolehlivě vzrostla, takže hledání skutečných výhod není vždy snadné. Proto mnozí investoři hledají možnosti růstu v začínajících ekonomikách v zahraničí.

Je možné investovat do akcií a dluhů rozvíjejících se ekonomik, jako je Čína, Indie a mnoho zemí v Jižní Americe, Africe a východní Evropě. Tyto země jsou ve srovnání se Spojenými státy ve svých růstových cyklech dříve, takže je zde potenciál vidět, že investice budou v průběhu času růst.

Hraniční trhy jsou obvykle menší a z hlediska růstu ještě více zaostávají za rozvíjejícími se trhy, ale přesto mohou investorům nabízet příležitosti. Země jako Estonsko, Vietnam a Keňa jsou často považovány za příhraniční trhy.

Rozvíjející se a hraniční trhy nabízejí příležitost, ale přicházejí s rizikem. Tyto země často nejsou tak stabilní z ekonomického ani politického hlediska. Bylo o nich známo, že neplní své dluhy. Jejich trhy mohou být mnohem volatilnější a nepředvídatelnější než USA. Není špatným nápadem kombinovat do vašeho portfolia rozvíjející se a hraniční investice, ale nezapomeňte je vyvážit bezpečnějšími a spolehlivějšími aktivy.

Penny Stocks

Většina investorů je zvyklá vidět veřejně obchodované akcie na hlavních burzách, jako je New York Stock Exchange a NASDAQ. Ale mnoho společností je příliš malých na to, aby mohly být uvedeny na těchto burzách, a proto obchodují „na přepážce“ nebo na takzvaných „růžových listech“. Akcie těchto společností si můžete koupit levně a pokud nakonec explodují v růstu, můžete vydělat spoustu peněz.

Mějte však na paměti, že tyto akcie se obchodují přes přepážku, protože byly vyřazeny z hlavních burz nebo nikdy nebyly dostatečně velké, aby mohly být uvedeny na prvním místě. Velké množství těchto penny akcií nikdy nestoupá na hodnotě. Ve skutečnosti mnoho z těchto malých společností sotva vykazuje jakýkoli prodej nebo příjem a existuje pouze na papíře. Penny akcie jsou navíc často předmětem cenové manipulace, kdy nepoctiví lidé propagují akcie společnosti, aby načerpali cenu akcií a poté se ziskem prodali.

Mezikontinentální ETF

Počet fondů obchodovaných na burze v posledních letech dramaticky vzrostl. Investorům je nyní k dispozici více než 2900 ETF a mnoho z nich má velmi specifické a jedinečné investiční cíle. Existují ETF spojené s téměř jakýmkoli představitelným trhem a indexem, přičemž mnohé z nich jsou navrženy tak, aby nabídly potenciálně vysoké odměny výměnou za vysoké riziko. Existuje například několik ETF, které se pokoušejí zrcadlit VIX nebo index volatility. Existují také inverzní ETF navržené tak, aby šly nahoru, když trh klesá (ale potenciálně naopak). Tyto typy investic by mohly nabídnout potenciál pro vyšší výnosy, než více mainstreamových investic, ale také mohou investora vystavit potenciálně vyšším ztrátám. Obecnou radou pro průměrné investory je držet se dál od těchto typů specializovaných produktů.